2021年10月23日 星期六

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2021年10月18日 星期一

[2022小資美股投資] 美股ETF夯~把握4大重點挑選優質EFT

近年來ETF投資愈來愈受歡迎,除了在台灣常聽到的ETF,0050,0056之外(台灣目前有200多檔ETF),全球也有超過7000檔ETF可提供投資人選擇,操作下單和股票一樣,在股市開盤時可自由買賣,至於相關管理費的部分,比傳統基金來的便宜,透過投資ETF,可追蹤特定投資標的走勢,幫助投資人輕鬆參與美股(全球)市場!

如果是投資個股、個債的投資人,需要多花一些時間研究,雖然有機會賺取較高報酬率,但相對要承受的風險值也較高。若是選擇投資ETF,可以節省許多時間,且有效分散投資風險,長期持有都會有不錯的報酬表現。

美股5大類ETF

美國目前發行ETF高達2365檔,若新手對於美股個股不熟也沒關係,還是可以找到獲利的機會,依資產類型區分,ETF可分為5大類:

1.股票型ETF
股票型ETF可依市場區域再細分為:美國市場、新興市場、單一國家市場、全球市場等。依產業可分為科技、金融、民生消費、能源、醫療等;另外,也有依投資策略區分為成長股、價值股、股息成長股等。

2.債券型EFT
債券型ETF可依市場區域細分為:美國市場債券、新興市場債券,全球市場債券等;依信用評等區分為投資等級債、高收益債;依到期日長短區分為1年期債券、7-10年期債券、20年期以上債券等。

3.房地產型ETF
房地產型ETF可分為美國房地產、國際房地產,規模最大者為「VNQ、VNQI」,持股組合以各國REITs(不動產投資信託基金)為主,投資REITs 和買房出租一樣,投資REITs(不動產投資信託基金),你能投資在全世界的房子!對長期投資者而言,房屋租金也會隨著經濟成長而上升,可想而知投資人所能領的配息也會提高。

4.黃金型ETF
目前規模最大的黃金型ETF是GLD,現今全球央行持續擴大貨幣供給,資金全面流入股市、債市、房市,造成資本市場大好,可是也使得貨幣持續貶值,若投資人想要做些避險策略,或許黃金ETF是可以參考的選項之一。

5.原物料型ETF
原物料型ETF範圍廣泛,從原油、黃豆、玉米、小麥、白銀、銅等,都可以找到相關的ETF投資標的,這些ETF,屬於期貨期ETF的一種。投資原物料型 ETF 之前,投資人一定要觀察折溢價變化,折溢價合理區間應在正負 0.5%。市場若呈現大幅折溢價狀態,需要進一步了解原因,若短期內無法收斂,恐怕會影響投資效率。

挑選優質ETF4個重點

ETF種類多,可掌握以下4個重點挑選優質ETF

1.資產規模高
資產規模愈大的ETF,在市場流通性越高,若資產規模太低,在可能被清算下市狀況下,將以當時之淨值歸還投資人本金。

2.追蹤誤差低
追蹤誤差代表ETF實際走勢與追蹤指數的差異,以美國S&P500指數ETF-VOO為例,VOO所追蹤的為美國S&P500指數,去年上漲31.47%,而美國S&P500指數31.49%,所以0.02%差距即為追蹤誤差,但因投資ETF需付管理費用,有誤差是很正常的事,但追蹤誤差要愈低愈好!

3.管理費用少
美國ETF種類多,同類型ETF競爭激烈,管理費用也越來越低,如美國S&P500指數ETF「VOO」,目前是市面上S&P500指數ETF中管理費最低,管理費用只有0.03%。若一檔基金年報酬率為10%,管理費用1%,投資人實際可獲得報酬為9%,管理費用愈低愈好。

4.避開槓桿及反向ETF
有些種類ETF會結合反向或槓桿操作,但內扣費用高,不適合長期持有,只適合投資人做短線交易,且一定要嚴格設置停損點,才不致於有大幅損失。

ETF偏向被動投資,投資不需要特別糾結要選擇哪個ETF類型,重點應放在「持有的時間」!如追蹤全球股市或S&P500指數的ETF,就是隨著股市大盤趨勢進行操作。從歷史回顧整體股市統計數據,在短期間多少都會有震盪,但長期走勢都是上漲的趨勢,投資人可以透過歷史回測來驗證,耐心長期持有都會有不錯的報酬。

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2021年10月17日 星期日

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2021年10月12日 星期二

[2022小資美股投資] 為何選擇美股?美股投資的8大優勢

全球經濟復甦,加上企業全球化策略成功,進而推升美股、台股走高,尤其近年來透過國內證券商複委託服務,投資美股的投資人可說是越來越多。

根據券商公會最新資料顯示,今年(2021)全台複委託開戶數6月已突破258萬戶,相較去年同期開戶數192萬戶,開戶數暴增34%;且今年以來交易額月均量攀升至新台幣3,878億元,與去年全年月均量3,155億元水準相比成長23%,顯示國人複委託交易熱絡且逐漸普及。其中美國市場股票、ETF、債券等,占整體複委託交易量比重達7成,可見台灣複委託交易高度集中在美國資本市場。


為什麼要選擇投資美股
以下就帶你瞭解投資美股的 8 大優勢

優勢1全球最大資本市場
美國為世界最大經濟體,2020年世界GDP排名美國為世界第一,約佔世界經濟的1/5。各領域產業蓬勃發展,且科技業領先全球。美國紐約證交所是全球最大的股票交易所,市值高達20兆美元。市場流動性高,且監管制度完善(美國證券交易委員會SEC已有85年歷史,針對上市公司會進行嚴密的監管)

優勢2:美股市場充滿優質投資機會
好公司可說是隨處可見,台股約有超過1,700檔股票,美國則約有超過8,000多檔股票。美股在科技業、金融業、民生消費品、零售服務、醫療健康及能源產業多元,可做各類資產配置與分析,幫助投資人進一步分散風險值。

優勢3:美股市值大,股價不易受操控
大公司市值高,若操控股價需投入大量金額,可想而知需要操控大公司,目前沒有任何財團或公司可做到此。 若投資人們真的害怕股票有心人所操控,那就投資市值更高的大公司囉!


優勢4:美股財務資訊透明
台股法人說明會(法說會)一般開放包括金融機構投資部主管、研究員,證券投信基金經理人,壽險機構資產管理部門研究員等參與,散戶無參與機會;而近年來雖有些公司對外舉辦線上法說會,開放一般民眾能參與,不過仍為少數,若無新聞或網路媒體報導、公司也不主動公布相關訊息,一般人難以窺探實際法說會的內容。

美股法說會也不開放給大眾參加,但通常於法說會結束後2-3日將逐字稿公開在網路上,免費提供大眾瀏覽。只要使用google搜尋關鍵字「公司股票代碼+ earningcall transcipt」,即可找到對應資料做為參考。

另外,美股跟台股每季會公布季報(美股不公布月報)。台股季報內容只有財務數據,未能說明數據變化的原因;美股季報則除了公布財務數據之外,會再附上當季大事紀,如:各類財務數據背後變動之原因,或公司最新相關併購案、CEO人選更替、全球佈局等重大方向。


優勢5:美股券商免收手續費

多數美國券商都有提供交易免手續費的服務,如 TD Ameritrade、Firstrade等,在交易上市公司與多數ETF時皆免收手續費,可讓投資人在交易股票時可以省下許多交易成本。若是投資台股可能會產有「(0.1425%的手續費)×2 + 0.3%的交易稅」,當你交易成功時,會因為手續費影響讓整個報酬率轉為負值,交易前要留意評估潛在成本喔!


優勢6:美股盤中零股交易方便

美股交易市場當中,零股買賣是很容易成交,且不因盤中交易量小有議價上的問題。美股可以最小單位「1股」進行交易,不容易有買貴的問題,美股股票市場成交量相當充足。如特斯拉股價約780美金,換算台幣約2萬塊就可買「1股」的特斯拉股票。


優勢7:美股股息再投入機制,穩定配息成長
美股多數公司為季配息,且只有配現金股息,並無配股票股利之機制,但是投資美股可設定「股息再投入計畫」,當領到股息時,你的券商會自動將購入原公司股票,並以最小單位股數再投入美股市場。(小數點第三位股數)

優勢8:美股股息不受除息影響

美股多為「季配息」制,每次配息金額雖然不多,但因每日市場股價波動通常就大於配息的股價調整,讓投資人比較無感;而台股除息旺季多在每年6-8月,除息後的股隨著每次除權息,公司股價都會因為配股配息而下降,讓投資人特別有感!

1.查詢美股配息行事曆:Nasdaq Dividend Calendar
2.美股配息發放股息歷史(輸入股票代碼/名字):Nasdaq Dividend History











 






小結

總的來說,美股市場仍是股票投資,雖然近幾年每股漲幅大,營造出比台股容易賺到錢氛圍,但在投資前一定要多方評估風險,你是屬於積極型投資者、穩健成長型投資者,或是保守型投資人,了解自己能承受的風險程度,在遇到股市漲跌幅大起大落時,仍能保有平靜的心,總之無論投資美股或台股,還是要小心風險囉!



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2021年10月1日 星期五

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2021年9月10日 星期五

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Jerry本身投資台灣股票很多年

近幾年發現 投資美國股票的人越來越多

短短的時間內,吸引了數以萬計的人加入投資美股的行列

相信正在看的你 應該也跟Jerry有以下的疑惑


美股真的這麼厲害嗎?

美股有比台股好嗎?

美股有什麼特色可以吸引這麼多人去投資呢?


Jerry就花時間來研究了一下美股投資的優勢

為什麼可以吸引到這麼多小資來投資呢?

雖然 Jerry已經達到財富自由 

但對於理財的研究還是興趣滿滿的


第一個優勢 美股的第一步投資金額低

美股跟台股的最大差異在於

美股的一股就是一張股票,因為美股的交易量夠大

台股的一股是一千張股票


因此 如果同樣股價是 10元
小資要投資該股票 在美股只需要花 10美元

如果是在台灣 就需要 10台幣 * 1000張,共一萬元

10美元 與 一萬元 差異高達 97%

因此 美股吸引了很多小資加入投資行列


第二個優勢 美股較公平

因為美股的交易量很大

所以 對於台股所謂的內線交易 或者是 法人大盤的操作

在美股很難發生 交易金額如此之大

就連 股神巴菲特 都很難影響到美股

對於 投資人來說 比較公平 不會受到大影響


第三個優勢 美股輕鬆季配息

美股的配息 是 一季一季的

即便你是一股 也有股息

而台灣是 一年一次的股息


你可能覺得 台股一次給

跟 美股分次給 不一定有差異呀
搞不好錢是一樣的 一次給也沒不好呀


不~ 我相信大家都知道 複利的效益

因此 美股一季的配息 等於可以直接開始累積複利

這時候 你就知道 差別會多大了~


而且 美股很好操作此 可以將股息自動再投資


第四個優勢 美股手續費低

台灣投資美股的手續費最低可以到0手續費

簡直是小資族的福音

美股如果是開美股賬戶 許多網路卷商 都有提供0手續費

因此非常吸引人


第五個優勢 美股資訊透明監管機制嚴謹

美股每天的交易量都非常大

因此 他們對於這一塊的監管機制 非常的嚴厲

包含 網路卷商都有特定的美國證卷交易委員會 做監管

加上美國的文化風氣 唯有資訊透明 公司才能更壯大

因此 透明化的資訊 對於 美國公司來說是很正常的事情


美國的監管機構非常的多

管的範圍也很廣泛 貸款、信用卡、銀行、保險。。。等

最主要的目的就是降低風險

對投資者來說 就是保障我們的資金安全
確保交易可靠性


第六個優勢 美股的企業 大家了解的比較多

以台灣來說 大家認識的公司應該就是幾間大公司

但台灣的股價來說 相對吸引力比較小


但在台灣來說 常見的美國公司卻很多

年輕人可能不知道半導體業


不過 蘋果、麥當勞、可口可樂、微軟、迪士尼

這些耳熟能詳的公司 都是美股可以投資到的

因此相對之下 大家還比較認識美國的公司呢~


第七個優勢 美股要扣的稅比較少

在台灣來說 國外投資的金額 要超過數百萬元 才需要扣稅

因此 不需要擔心 在美股的投資 被課重稅


第八個優勢 美股可以投資的選擇多

台股還不到2000檔股票 每股高達8000多檔股票

以台股來說 可以選擇的行業別少

美股的行業別非常多 幾乎你可以找到你在台灣行業的產業別

相對來說 會是你比較熟悉的產業 這樣你就會比較有信心


以上是Jerry彙整小資投資美股的優勢


對於Jerry來說 美股的這些優勢確實是很好的優勢

而我認為 這些優勢 真的是小資的福音

這邊暫時就不介紹 小資投資美股的困難處


因為 當目標出現的時候 如果你真的想要做 想要達成

所遇到的困難都不是困難 你一定會找方法去克服它的


所以 Jerry 只針對優勢做介紹

因為缺點都只是附加的而已~


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2021年9月1日 星期三

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